Пошаговая инструкция
Как пользоваться ИИ-Финансистом
Пошаговый маршрут для первого знакомства с сервисом: от демо и регистрации до заполнения данных, финансового резюме и ИИ-анализа.
С чего начать
Выберите сценарий — можно начать с демо, сразу вести учёт или перейти к ИИ-анализу после заполнения данных.
Просто посмотреть сервис
Откройте демо-страницу, чтобы увидеть интерфейс и основные блоки без заполнения личных данных.
Открыть демоНачать вести личные финансы
Создайте аккаунт и заполните доходы, расходы, активы, обязательства и цели.
Создать бесплатный аккаунтБесплатный аккаунтПолучить ИИ-анализ
После заполнения основных данных сервис сможет сформировать финансовое резюме и ИИ-отчёт.
Узнать про ИИ-анализИнструкции по сервису
Пошаговые материалы по разделам личных финансов, дашборду, загрузке операций, ИИ-отчёту и мобильному приложению.
Доходы и расходы
Упрощённый и детальный учёт, категории, графики и ИИ-анализ транзакций.
Открыть инструкциюЗагрузка операций
CSV-импорт из банка, проверка операций и отдельный ИИ-анализ.
Открыть инструкциюОбязательства
Кредиты, рассрочки, займы и оценка долговой нагрузки.
Открыть инструкциюАктивы
Деньги, вклады, ценные бумаги, недвижимость и расчёт капитала.
Открыть инструкциюЦели
Финансовые цели, приоритеты, сроки и плановые взносы.
Открыть инструкциюДашборд и резюме
Как читать финансовое резюме: дельта, подушка, капитал и DTI.
Открыть инструкциюИИ-отчёт по финансам
Как сформировать ИИ-отчёт и что он показывает после дашборда.
Открыть инструкциюМобильное приложение
Как добавить сервис на экран телефона и пользоваться им как приложением.
Открыть инструкциюПошаговый маршрут
Восемь шагов от первого знакомства до финансового резюме и ИИ-отчёта.
1. Посмотрите демо
Начните с демо-страницы. Она показывает общий принцип работы сервиса без необходимости сразу вводить личные данные.
2. Создайте аккаунт
Регистрация нужна, чтобы сохранять данные, возвращаться к ним позже и видеть динамику.
Создать бесплатный аккаунтБесплатный аккаунтПосле регистрации сервис подскажет первые шаги
Когда вы впервые откроете дашборд, ИИ-Финансист покажет onboarding-блок с подсказками. Он помогает пройти базовые действия: заполнить доходы и расходы, добавить активы, обязательства и цели.
Блок отображается до тех пор, пока вы не заполните основные данные или не закроете его вручную.
Не нужно запоминать весь маршрут заранее — сервис подскажет, что сделать дальше.
Перейти к дашборду3. Заполните доходы и расходы
Начните с базовых данных: активный доход, пассивный доход, основные расходы и дополнительные расходы. Для детального учёта можно загрузить операции из банка — инструкция есть в блоке «Инструкции по сервису». Для первого анализа не нужна идеальная точность — важнее честная картина.
Пример мобильного экрана доходов и расходов.
4. Добавьте обязательства
Укажите кредиты, рассрочки, ипотеку и другие регулярные платежи. Это помогает увидеть реальную финансовую нагрузку.
Пример мобильного экрана обязательств.
5. Добавьте активы
Добавьте деньги, вклады, ценные бумаги, недвижимость и другие активы, чтобы сервис мог рассчитать общую картину капитала.
Пример мобильного экрана активов.
6. Укажите цели
Цели помогают связать текущие финансы с будущими решениями: подушка, крупная покупка, инвестиционный капитал, пенсия или другие планы.
Пример мобильного экрана целей.
7. Посмотрите финансовое резюме
На дашборде собирается общая картина: доходы, расходы, дельта, активы, обязательства, капитал, цели и финансовая устойчивость.
Пример мобильного дашборда с финансовым резюме.
8. Сформируйте ИИ-отчёт
ИИ-отчёт помогает интерпретировать введённые данные: увидеть слабые места, оценить устойчивость и получить рекомендации по следующим шагам.
ИИ-анализ носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Можно посмотреть пример отчёта до заполнения своих данных. Реальный отчёт формируется на основе информации, которую пользователь указывает в сервисе.
Что заполнить в первую очередь
Для первого анализа не нужно сразу заполнять всё идеально. Достаточно собрать базовую картину. Если вы только зарегистрировались, ориентируйтесь на onboarding-блок на дашборде — он подскажет, какие разделы заполнить первыми.
Как получить больше пользы
Заполняйте данные честно
Не занижайте расходы и не забывайте обязательства.
Начните хотя бы с 3 месяцев
Средние значения полезнее, чем данные за один случайный месяц.
Добавляйте активы и долги вместе
Капитал считается только при учёте обеих сторон.
Обновляйте данные регулярно
Даже раз в месяц достаточно, чтобы видеть динамику.
Используйте отчёт как ориентир
ИИ помогает анализировать картину, но не принимает решения за пользователя.
Инвестиционный раздел
Если вы хотите перейти к инвестициям, сначала заполните базовые данные по личным финансам. После этого можно определить риск-профиль, заполнить инвестиционную анкету и перейти к инвестиционной стратегии.
Риск-профиль
Определите допустимый уровень риска перед выбором стратегии.
Риск-профильИнвестиции
Анкета инвестора, стратегия и материалы по инвестиционному блоку.
ИнвестицииПортфель
Структура портфеля и распределение активов в рамках сервиса.
Портфель
Пример мобильного инвестиционного раздела.
Инвестиционный раздел не является брокером и не даёт сигналов к покупке или продаже активов. Все материалы носят информационный и образовательный характер.
Что важно понимать
ИИ-Финансист не является банком.
ИИ-Финансист не является брокером.
Сервис не даёт индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Сервис не гарантирует доходность.
Сервис не принимает финансовые решения за пользователя.
ИИ-анализ носит информационный и образовательный характер.
Перед финансовыми и инвестиционными решениями пользователь должен учитывать личные цели, горизонт, финансовое положение и допустимый риск.
FAQ
Нет. Для начала достаточно базовых данных по доходам, расходам, активам и обязательствам. Позже данные можно уточнять.
Да, для этого предусмотрена демо-страница.
После регистрации откройте дашборд. Для новых пользователей там отображается onboarding-блок с подсказками по первым шагам: доходы и расходы, активы, обязательства и цели. Он будет показываться до заполнения базовых данных или до ручного закрытия.
Один месяц может быть случайным. Средние значения за несколько месяцев помогают увидеть более честную картину.
Это сводка по ключевым показателям: доходы, расходы, дельта, активы, обязательства, капитал, цели и финансовая устойчивость.
ИИ-отчёт анализирует введённые данные и помогает увидеть сильные и слабые стороны финансовой картины.
На этой странице в блоке «Инструкции по сервису» — там ссылки на пошаговые материалы по доходам, обязательствам, активам, целям, дашборду, загрузке операций и ИИ-отчёту. Все они также собраны в блоге в рубрике «Инструкции по сервису».
Нет. Материалы и отчёты сервиса носят информационный и образовательный характер и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Начните с безопасного первого шага
Посмотрите демо, чтобы понять интерфейс сервиса, или создайте аккаунт и начните собирать свою финансовую картину.